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[알아둡시다]돈세탁
알아둡시다
돈세탁
돈세탁이란 쉽게 말해 떳떳하지 못한 자금의 출처를 누가 보더라도 밝힐 수 없도록 차단하는 것으로 영어로는 머니 론더링(Money Launder-ing)이라고 한다.
돈세탁의 가장 고전적인 수법은 수표의 현금화.
거액의 자금을 은행에 가명계좌로 입금시키고 이를 조금씩 나누어 현금으로 빼가는 방법으로 자금 추적을 따돌릴 수 있는 가장 완벽하고 간단한 방법이다.
그러나 일시에 많은 현금을 빼낼 수 없는 단점이 있다.
그래서 흔히 이용되는 방법이 자신의 계좌에 다른 사람이 입금시킨 수표를 넣고 반대로 그 사람의 계좌에는 자기 수표를 넣는 수표 바꿔치기.
또 비교적 많이 사용되는 방법으로는 거액수료를 소액수표로, 여기에 다른 자금을 합쳐 다시 거액수표로 만드는 방법도 있다.
이밖에도 어음할인, 증권 假名거래, 암달러 매입후 해외에 반출했다가 다시 반입하는 수법도 잘 사용된다.
현재 우리나라는 금융실명제가 실시되지 않고 있어 국제 금융관계자들은 우리나라를 가리켜 ‘돈세탁의 천국’이라고 까지 말하고 있다.
그러나 이들 톤세탁과정이 복잡하긴 하지만 워낙 고액수표의 이동이 잦아 돈의 행방추적이 완전히 불가능한 것만은 아니라고 알려져있다.
